Cuestionario Integral de Planificación Patrimonial y Fideicomisos

Cuestionario Integral de Fideicomisos y Planificación Patrimonial

Este cuestionario integral nos ayudará a asegurar que su plan patrimonial sea completo, válido y refleje fielmente sus valores y deseos. Por favor, responda todo lo que le sea posible. Toda la información se mantendrá estrictamente confidencial.

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Fecha de nacimiento

I. Objetivos principales y dinámica familiar

Objetivos principales

¿Cuáles son sus objetivos principales? (Marque todo lo que corresponda)

Evitar el proceso de sucesión (probate) Minimizar impuestos Protección de activos Privacidad Planificación para Medicaid Sucesión empresarial Legado benéfico

¿Cuáles son sus mayores preocupaciones o temores sobre lo que ocurre con sus bienes y su familia después de su fallecimiento?

¿Tiene deseos específicos sobre cómo deben usar su herencia los beneficiarios? (educación, compra de vivienda, emprendimiento, etc.)

Estructura familiar y relaciones

Estado civil actual

Nombre del cónyuge/pareja (si corresponde)

Número de hijos

Nombres y edades de los hijos

¿Existen situaciones de familia ensamblada? (hijastros, hijos de matrimonios anteriores, hijos adoptados)

Sí No

Si respondió sí, describa los detalles de la situación de familia ensamblada:

¿Algún beneficiario tiene necesidades especiales, discapacidades, problemas de adicción, mala gestión del dinero o juicios en su contra?

¿Hay familiares distanciados que podrían impugnar el plan? ¿Algún heredero potencial debe ser desheredado expresamente?

¿Existen parejas no casadas, uniones de hecho u otras relaciones no tradicionales que deba abordar?

¿Desea tratar a todos los hijos/beneficiarios por igual, o existen razones para una distribución desigual?

II. Selección fiduciaria y sucesión

Consideraciones sobre el/de la fiduciario/a (trustee)

¿Quién debe actuar como fiduciario/a inicial?

Fiduciarios/as sucesores/as (en orden de preferencia)

¿Se ha consultado a los/las fiduciarios/as sucesores/as y han aceptado?

Sí No Algunos han sido consultados

¿Desea nombrar un/a cofiduciario/a profesional o corporativo/a para mayor objetividad?

Sí No No estoy seguro/a

¿Qué facultades deben tener los/las fiduciarios/as? Describa instrucciones específicas:

Otros cargos clave

Albacea/Representante personal del testamento (y sucesores)

Tutor/a de menores o dependientes (si corresponde)

Apoderado/a de asistencia médica/Poder médico (y suplentes)

Poder notarial financiero duradero

¿Cuándo debe entrar en vigor el poder notarial financiero?

De inmediato Solo ante incapacidad (springing)

III. Inventario integral de activos

Estrategia de financiación del fideicomiso

Bienes inmuebles a transferir (residencia principal, casas de vacaciones, propiedades de alquiler, propiedades en otros estados)

Cuentas financieras (corriente, ahorro, bróker, CDs)

Intereses comerciales (LLC, S-Corp, sociedades, prácticas profesionales)

Pólizas de seguro de vida

¿Debe el seguro de vida ser propiedad del fideicomiso para beneficios fiscales sucesorios?

Sí No No estoy seguro/a

Activos que típicamente se mantienen fuera del fideicomiso

Cuentas de jubilación (IRA, 401(k), etc.)

¿Debe nombrarse al fideicomiso como beneficiario de las cuentas de jubilación o conviene usar beneficiarios individuales?

¿Es propietario/a de vivienda principal (homestead) en Florida? ¿La protección de homestead supera los beneficios del fideicomiso en su caso?

Vehículos (que pueden mantenerse fuera del fideicomiso para uso diario)

Activos que suelen olvidarse

Activos digitales (criptomonedas, cuentas en línea, medios digitales, dominios, NFT)

Propiedad intelectual (patentes, derechos de autor, regalías)

Tiempo compartido, membresías, colecciones valiosas (arte, autos, joyas)

Herencias esperadas, indemnizaciones o intereses futuros

Armas de fuego

Valor neto total estimado

IV. Arquitectura y disposiciones del fideicomiso

Selección del tipo de fideicomiso

¿Debe ser revocable (modificable) o irrevocable?

Revocable Irrevocable No estoy seguro/a

¿Corresponde un fideicomiso de protección de activos para blindaje frente a acreedores?

Sí No No estoy seguro/a

¿Algún beneficiario necesita un fideicomiso para necesidades especiales para preservar beneficios gubernamentales?

¿Desea incluir disposiciones de "spendthrift" para proteger contra acreedores de beneficiarios o divorcios?

Sí No No estoy seguro/a

Marco de distribución

¿A qué edades deben recibir los beneficiarios las distribuciones?

¿Las distribuciones deben vincularse a hitos? (graduación universitaria, matrimonio, compra de vivienda, iniciar negocio)

Estándar de distribución: obligatoria vs. discrecional

¿Desea cláusulas de incentivo (igualar ingresos ganados) o desincentivos (pruebas de consumo de sustancias)?

Consideraciones matrimoniales

Si está casado/a, ¿prefiere un fideicomiso conjunto o fideicomisos separados para cada cónyuge?

Fideicomiso conjunto Fideicomisos separados No estoy seguro/a No aplica

¿Cómo deben protegerse los activos si uno de los cónyuges vuelve a casarse?

¿Desea un fideicomiso QTIP para diferir el impuesto sucesorio y mantener control sobre los beneficiarios finales?

Sí No No estoy seguro/a

Igualación y equidad

Si va a donar activos desiguales (un negocio a un hijo, un inmueble a otro), ¿cómo los igualará?

¿Debe usarse el seguro de vida para equilibrar las herencias?

Sí No No estoy seguro/a

¿Cómo deben distribuirse los bienes personales y objetos de valor sentimental?

V. Optimización fiscal y planificación financiera

Impuesto sucesorio y de donaciones

¿Está expuesto/a al impuesto sucesorio federal? (Actualmente $13.99M por persona en 2025)

Sí No Potencialmente en el futuro

¿Le interesa usar las exclusiones anuales de donaciones ($19,000 por beneficiario en 2025)?

Sí No No estoy seguro/a

¿Podría beneficiarle un fideicomiso irrevocable de seguro de vida (ILIT)?

Sí No No estoy seguro/a

¿Ha considerado técnicas avanzadas como GRAT u otras estrategias fiscales?

Ventajas específicas de Florida

¿Actualmente reside en Florida?

Sí No Residente parcial (snowbird)

Si es “snowbird”, ¿le interesa establecer domicilio en Florida por beneficios fiscales?

¿Ha considerado la fuerte protección de activos por “tenencia por totalidad” (tenancy by the entireties) en Florida?

Sí No Necesito más información

VI. Protección ante incapacidad

Directrices de atención médica

¿Tiene deseos específicos para el final de la vida? (soporte vital, donación de órganos, entierro/cremación)

¿Debe incluirse instrucciones específicas sobre demencia, preferencia de residencias de cuidados o atención en el hogar?

Gestión financiera durante la incapacidad

¿Quién debe determinar la incapacidad?

¿Debe el fideicomiso incluir un “protector del fideicomiso” (trust protector) que pueda remover/sustituir fiduciarios si usted queda incapacitado/a?

Sí No No estoy seguro/a

VII. Sucesión empresarial y planificación de entidades

¿Es propietario/a de un negocio?

Sí No

Si respondió sí, ¿cuál es su plan de sucesión empresarial? (venta, continuidad familiar, compra por empleado clave)

¿Existen acuerdos de compra-venta y están financiados con seguro de vida?

¿Debe mantenerse el negocio en un fideicomiso separado de los activos personales?

Sí No No estoy seguro/a

¿Conviene mantener los activos empresariales en LLC para protección de responsabilidad?

VIII. Intención caritativa y legado

¿Desea incluir beneficiarios caritativos en su plan patrimonial?

Sí No Tal vez

Si respondió sí, ¿qué organizaciones o causas son importantes para usted?

¿Desea establecer un fideicomiso remanente caritativo (CRT), un fondo asesorado por donantes o una fundación privada?

¿Desea crear una beca, un fondo con nombre u otro legado caritativo específico?

IX. Administración y mantenimiento

¿Con qué frecuencia debe revisarse el plan?

¿El abogado ofrece revisiones de cortesía o cobra por hora?

¿Dónde deben guardarse los documentos originales?

X. Transparencia de costos y servicios

¿Qué estructura de honorarios prefiere?

Tarifa fija (todo incluido) Tarifa por hora Sin preferencia

¿Tiene preguntas sobre costos o servicios? Descríbalas:

XI. Prevención y resolución de conflictos

¿Desea incluir una cláusula de “no impugnación” para desalentar desafíos?

Sí No No estoy seguro/a

¿Una reunión familiar o carta de explicación ayudaría a reducir malentendidos?

¿Desea exigir mediación o arbitraje antes de permitir litigio?

Sí No No estoy seguro/a

¿Los beneficiarios deben recibir copias del fideicomiso ahora o solo después de su fallecimiento?

¿Qué sucede si un beneficiario fallece antes que usted?

XII. Consideraciones específicas de Florida

¿Comprende las restricciones de disposición de la vivienda principal (homestead) de Florida si tiene hijos menores o cónyuge supérstite?

Sí No — necesito explicación No aplica

¿Está al tanto del “summary administration” simplificado de Florida para sucesiones pequeñas (<$75,000)?

Sí No

¿Ha considerado un fideicomiso doméstico de protección de activos de Florida (DAPT) si le preocupan demandas?

Sí No Interesado/a — necesito más información

XIII. Preparativos finales

¿Tiene una lista integral de cuentas, contraseñas y contactos clave para sus fiduciarios?

Sí No — debo crearla En proceso

¿Sus familiares conocen sus deseos sobre funeral, entierro/cremación y servicios conmemorativos?

Sí No Algunos sí

Preferencias para funeral y servicios conmemorativos (si desea especificar):

¿Ha considerado prepagar los gastos funerarios?

Sí — ya lo hice Lo estoy considerando No

Información adicional

¿Hay algo más que desee tratar o alguna preocupación que no hayamos abordado?

¿Con qué rapidez le gustaría programar una consulta?

Mejor horario para contactarle:

Al enviar este cuestionario, usted reconoce que esta información se mantendrá estrictamente confidencial y se usará únicamente para fines de consulta de planificación patrimonial.

Sus respuestas se enviarán a pierre@nlcfirm.com

wealthfix.org

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I. Objetivos principales y dinámica familiar

Objetivos principales

Estructura familiar y relaciones

II. Selección fiduciaria y sucesión

Consideraciones sobre el/de la fiduciario/a (trustee)

Otros cargos clave

III. Inventario integral de activos

Estrategia de financiación del fideicomiso

Activos que típicamente se mantienen fuera del fideicomiso

Activos que suelen olvidarse

IV. Arquitectura y disposiciones del fideicomiso

Selección del tipo de fideicomiso

Marco de distribución

Consideraciones matrimoniales

Igualación y equidad

V. Optimización fiscal y planificación financiera

Impuesto sucesorio y de donaciones

Ventajas específicas de Florida

VI. Protección ante incapacidad

Directrices de atención médica

Gestión financiera durante la incapacidad

VII. Sucesión empresarial y planificación de entidades

VIII. Intención caritativa y legado

IX. Administración y mantenimiento

X. Transparencia de costos y servicios

XI. Prevención y resolución de conflictos

XII. Consideraciones específicas de Florida

XIII. Preparativos finales

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